Совсем недавно стало известно, что жители России все чаще сталкиваются с проблемами при переводах между своими банковскими счетами. О причинах таких блокировок и о том, как можно избежать подобных затруднений, в интервью поделился финансовый аналитик Михаил Беляев.
Причины блокировок
По словам Беляева, блокировка может произойти, если на счет переводится сумма, превышающая 200 тысяч рублей, особенно если такие транзакции происходят между счетами в разных банках на одно имя. Подозрения также могут возникнуть при моментальном снятии переведенных средств. Чтобы минимизировать риски возникновения подобных проблем, аналитик рекомендует придерживаться нескольких простых правил:
- Избегать крупных переводов на разные счета без объяснения.
- Указывать назначение платежа, например, при сборе средств на подарки.
Эти меры помогут снизить вероятность блокировок и облегчат процесс использования банковских услуг.
Меры контроля
Беляев подчеркивает, что такие меры контроля введены с целью борьбы с использованием серых схем, направленных на вывод денежных средств и укрытие доходов от налоговых органов и других контролирующих инстанций. Основное количество жалоб поступает именно от тех, кто ведет нелегальную деятельность.
В ноябре текущего года глава Центробанка Эльвира Набиуллина подтвердила, что наблюдается рост числа жалоб на необоснованное блокирование счетов. Это говорит о наличии чрезмерных мер в борьбе с мошенничеством, что вызывает серьезные опасения у граждан.
