Росфинмониторинг предложил включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в сферу регулирования антиотмывочного законодательства.
Это нововведение позволит получать данные об операциях в Системе быстрых платежей (СБП) и по картам "Мир", что снизит нагрузку на банки. В настоящее время отдельные операции администрируются НСПК, которая не взаимодействует с Росфинмониторингом.
Как пояснили в Росфинмониторинге, ведомство уже взаимодействует с различными участниками антиотмывочной системы, направляя запросы о клиентах и операциях. Однако значительная часть запросов идет в кредитные организации, что создает дополнительную нагрузку на банки. В то же время операции, связанные с использованием системы "Мир" и СБП, контролируются НСПК, что открывает возможности для оптимизации.
Включение НСПК в систему регулирования позволит Росфинмониторингу направлять запросы напрямую к оператору, минуя банки. Это упростит процесс получения необходимых сведений и ускорит реагирование на потенциальные риски отмывания доходов. Реализация предложенных изменений потребует внесения поправок в закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Таким образом, инициатива Росфинмониторинга подчеркивает стремление к повышению эффективности работы с запросами и улучшению взаимодействия между финансовыми институтами, что в конечном итоге должно способствовать более безопасному финансовому окружению в стране.
Инф. ria.ru
